我正在准备现金流量表，我每个月都会贷款 - 所有利息和期限都相同。因此，我需要预测到目前为止所有贷款的每个月的EMI，利息和本金。
实际上，我想出了PMT。我计算了1美元的PMT，并将其乘以所有活跃的主体的总和（使用OFFSET公式来确定期间是否在贷款期限内）。有点像...
=SUM(OFFSET(AMOUNT_HEADER, MAX(1, Curr_Period-(DURATION*12)+1), 0, MIN(Curr_Period, DURATION*12), 1))*-PMT(Interest/12,DURATION*12,1)
现在，虽然我能够破解EMI，但主要是因为它等于＆＃34;每个月，我都无法弄清楚如何分割本金和利息。
任何人都可以建议每月准确或近似的本金和利息吗？
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查看Excel函数PPMT和IPMT，它们分别计算贷款期间内任何期间的原则和利息。要获得任何期间的利息支付总额，您可以使用ARRAY公式（CTRL-ENTER）：
=SUM(IPMT(Interest/12,ROW(OFFSET(AMOUNT_HEADER,Curr_Period+1,0,1,1))-ROW(OFFSET(AMOUNT_HEADER,1,0,Curr_Period,1)),DURATION*12,-OFFSET(AMOUNT_HEADER,1,0,Curr_Period,1),0,0))
此公式假设它们是一列贷款金额，其列标题为AMOUNT_HEADER。假设第一笔贷款发生在Period = 0。假设Curr_Period为1,2,3 ...... ...公式的ROW（...） - ROW（...）部分用于为每笔贷款生成一系列年龄，因此如果Curr_Period = 5，这部分公式产生{5; 4; 3; 2; 1}。这些年龄用作 IPMT 中的 per 参数。
注意：除了任何贷款的持续时间之外，此公式不会防止超过Curr_Period，但可以修改以实现此目的。它也可以修改为总结原则支付而不是利息