设计个人理财应用程序

Question

作为一个辅助项目，我正在寻找创建个人理财计划。我曾尝试使用Money和Excel来跟踪我的财务状况，但要么对稳定性或缺乏功能感到不满意。我的问题是，你用什么工具来追踪你的个人财务状况？以下是我想要达到的一些要求：

1. 稳定
2. 可以免费自动从银行下载数据
3. 可自定义以轻松创建所选帐户的总余额

我正在考虑使用python脚本，但实际上并没有想到它。有哪些界面可以自动下载帐户信息？

编辑： 因此，似乎普遍认为有许多开源工具可以根据您的需求进行修改。此外，如果他们愿意花钱，许多人似乎对使用Quicken感到满意。就在线记录跟踪而言，mint似乎是最受欢迎的选择。

我使用薄荷或yodlee等在线系统的唯一问题是没有简单的方法来“批准”银行交易，以便您可以检查收据并查看它们是否与收费相符。

Answer 1

也许不是从头开始尝试重新创建成千上万个小时的编程工作，您可以尝试一些开源替代方案。如果其中一个足够接近但缺少一两个特征，您可以自己添加。

Here's a list of 50 open source financial tools

（我没有使用过任何这些。我自己使用Quicken，并且喜欢它。）

Answer 2

Lifehacker刚刚开始rundown on the online apps。

我个人喜欢Mint。

Answer 3

你签出了Mint吗？在“自己动手”的前端，我想您会发现银行没有一致的API来下载您的记录 - 每个都有自己的格式。

Answer 4

MS Money 2002让我开始使用财务软件，节约并关注收入与支出，因此我心里总会有一个很好的情有独钟。

但是，我使用了Wesabe，最近使用了Mint作为整合我所有银行业务的在线工具。

Mint让我跟踪我的支票，储蓄，抵押和退休账户，最近开始允许自定义类别。它还会检查我的信用卡利息与其他优惠（以及储蓄/支票）以查看我可以省钱的地方。当然它有所有报告，所以我可以看到我在杂货和新显示器上花了多少钱。

我喜欢它，因此，如果我是你，我会避免重新实现轮子 - 至少检查一下几周。

Answer 5

OFX是许多银行用来直接与他们沟通的标准。

OS X的iBanks刚刚添加了这个功能，效果非常好。

在我所有的各种帐户中，我认为90％有OFX支持，现在我就像Quicken和Money一样直接下载到iBank。

Answer 6

我曾经使用过的最可靠的会计应用程序是我在1992年购买的Quicken v2。我使用它已经使用了11年到2003年，从来没有一次它崩溃或损坏数据或做任何不寻常的事情并完美地执行其功能简单地说。它没有的功能之一（如果内存服务器我正确）从银行下载。但是，如果您希望看到一个可靠的，功能齐全且设计优雅的会计软件作为您的模板，那么我建议您尝试跟踪该版本的Quicken。它是为Windows 3.11设计的。

Answer 7

我使用MS Money大约12年。最后，我意识到我所做的只是在从网上下载语句后纠正商店名称的拼写。基本上，银行，信用卡公司和经纪公司都能很好地实时跟踪您的所有信息。

我并不是想阻止你继续推进你的项目，但如果你在金融工具中询问我们正在寻找什么 - 那就是我的答案。

也许有人（像你自己）可以构建一个不仅仅是一个美化的支票簿（如Quicken和Money）的应用程序，而是更方便的方式将所有数据从银行汇总到一个屏幕（在网络上，也许？）。没什么太奇特的 - 只是让我知道我没有多少钱的方式。

Answer 8

我使用OpenOffice.org电子表格来管理我的小投资公司。我在运行Windows时最初使用过Quickbooks，当我切换到Ubuntu时尝试使用GnuCash，但说实话，我并不需要那么强大的功能。

由于我实际上只是将报表中的数据输入到复式系统中，因此我编写了宏来从银行文件中导入数据，还创建了资产负债表，P＆amp; L和详细的交易报告。年底的会计师。

除了跟踪个人投资的状态之外，我做了我需要做的一切，但这不是会计目的所需要的 - 我在另一个电子表格中跟踪我自己的目的。

我的银行都允许我为我的交易下载QIF文件，我有宏来导入它。

我使用专业的会计软件做得非常好，我宁愿拥有控制权，也不愿等待我需要添加到GnuCash的功能。不要误会我的意思，这是一个很好的应用程序，但我的妻子（我确定她是对的，因为（1）她是CA，最重要的是（2）她是我的妻子:-)说它有一些恼人的限制。

Answer 9

我一直在使用Yodlee MoneyCenter，它对我来说很好。它会自动同步我的银行数据，对我的交易进行分类，发出超支等电子邮件/短信提醒等。

Answer 10

有趣的是，我现在也在自己工作。二手Quicken＆amp;过去擅长。但我和你有同样的问题。我喜欢在我自己的电脑上保留所有财务/用户名/密码的能力。叫我偏执，但我不是网络版的忠实粉丝。我自己的设置可能已经完成了一半，这意味着我要完成第一次运行大约一年。虽然工作很有意思。

建立列表，这是我认为财务应用应该做的事情：

根据您已经设置的内容重命名/分类*（这是我发现其他大多数人缺乏的地方）

告诉你在当前的费率x年你将在哪里*（他们目前是否这样做？）

了解未来的购买或活动将如何适合您的预算*（我也没看过）

以及所有正常的铃声和口哨声。

Answer 11

这是一个较老的帖子，但我偶然发现了它。

@dr_pepper如果您使用Yodlee MoneyCenter，您可以点击交易并向其添加元数据，以记录您是否已自行协调。这有点像黑客，但你可以重新使用其中一个复选框（即“Reimbursable”），以便在你协调交易时使用它。问题是没有简单的方法来搜索尚未检查的可报销的交易。但是，每个事务旁边都有一个可视通知，告诉您是否添加了额外的元数据。